سرمایه گذاری برای مبتدیان: حساب کارگزاری چیست؟

در حالی که سرمایه گذاری می تواند بسیار پیچیده به نظر برسد، باز کردن یک حساب کارگزاری و شروع سرمایه گذاری به طرز شگفت انگیزی آسان است. می توانید معاملات خود را از طریق یک حساب آنلاین انجام دهید یا کنترل را به یک مشاور مالی و مدیر سرمایه گذاری بسپارید. نحوه افتتاح حساب کارگزاری را در زیر بیاموزید.

داخلش چیه

به عنوان یک سرمایه گذار فردی، یک حساب کارگزاری پورتال شما برای ورود به بازار سهام است. این نام از این واقعیت ناشی می شود که شما با یک شرکت کارگزاری، که بیشتر به عنوان کارگزار سهام شناخته می شود، برای انجام معاملات خود کار خواهید کرد.

آنها واسطه هایی هستند که بین شما به عنوان یک سرمایه گذار و سهام موجود برای خرید و فروش در بورس اوراق بهادار می نشینند.

اما یک حساب کارگزاری فقط یک حساب معاملاتی سهام نیست. همچنین می توانید اوراق قرضه، ETF، صندوق های سرمایه گذاری مشترک و غیره را خریداری، بفروشید و نگهداری کنید. اوراق بهادار پیشنهادی به کارگزار شما بستگی دارد.

برای شروع سفر سرمایه گذاری خود، در زیر بخوانید، جایی که ما توضیح می دهیم که چگونه یک حساب کارگزاری باز کنید و هنگام انتخاب پلت فرم سرمایه گذاری خود به چه نکاتی توجه کنید.

نحوه افتتاح حساب کارگزاری

اگرچه الزامات بین کارگزاران متفاوت است، فرآیند افتتاح حساب کارگزاری معمولاً به سادگی پر کردن یک فرم در پلت فرم سرمایه گذاری انتخابی شما است.

معمولاً از شما خواسته می شود اطلاعات زیر را ارسال کنید:

• مدارک شناسایی، مانند گذرنامه یا گواهینامه رانندگی (شما باید 18 سال یا بیشتر داشته باشید).
• اطلاعات شخصی مانند نام، ایمیل، شماره تلفن و آدرس منزل شما.
• شماره بیمه ملی شما
• مشخصات کارت بانکی شما

برخی کارگزاران ممکن است اطلاعات بیشتری در مورد وضعیت شغلی، درآمد سالانه، پس‌انداز و سرمایه‌گذاری و منبع وجوه شما بخواهند.

سپس، تنها کاری که باید انجام دهید این است که مقداری پول به حساب کارگزاری تازه افتتاح شده خود واریز کنید و می توانید سرمایه گذاری را شروع کنید.

و تا زمانی که حساب معاملاتی مارجین باز نمی کنید، که اساساً به شما امکان می دهد از شرکت کارگزاری خود برای سرمایه گذاری وام بگیرید، افتتاح حساب کارگزاری بر امتیاز اعتباری شما تأثیری نخواهد داشت.

حساب های کارگزاری چگونه کار می کنند؟

خرید اوراق بهادار مالی از طریق یک حساب کارگزاری مانند این است که از شخصی به نام کارگزار خود بخواهید برای شما به فروشگاه برود.

شما وجوهی را در اختیار آنها قرار می دهید تا هر آنچه را که خواسته اید بخرند (یا بفروشند). این سفارش خرید/فروش است.

کارگزار شما کسی است که در واقع خرید یا فروش را انجام می دهد. این اجرا یا تکمیل سفارش شماست. همچنین به عنوان "پر کردن" سفارش نیز شناخته می شود.

و همانطور که کسی تصمیم می‌گیرد به کدام فروشگاه برود، کارگزار شما بهترین راه برای تکمیل سفارش شما را انتخاب می‌کند. این می تواند توسط:

• درج درخواست با کف بورس.
• تجارت با یک بازارساز
• تکمیل سفارش به صورت دیجیتالی
• استفاده از موجودی خود کارگزار.

این فرآیند می تواند آنی باشد. با این حال، به دلیل سرعت حرکت بازار، ممکن است تفاوتی در قیمت خرید/فروش و قیمت نهایی وجود داشته باشد.

انواع سفارشات

تفاوت بالقوه در قیمت خرید/فروش و قیمت اجرا به این معنی است که درک انواع سفارش‌هایی که می‌توانید با حساب کارگزاری خود انجام دهید و چگونگی اطمینان از دستیابی به آنچه می‌خواهید تا حد امکان اهمیت دارد.

سه نوع سفارش اصلی عبارتند از:

سفارش بازار

سفارش بازار زمانی است که می خواهید یک دارایی را با بهترین قیمت موجود در بازار بخرید یا بفروشید.

این به این معنی است که قیمت خاصی تضمین نشده است، اما باید تقریباً بلافاصله سفارش خود را اجرا کنید.

سفارش محدود

یک سفارش محدود با تعیین حداکثر قیمت خریدی که مایل به پرداخت آن هستید یا حداقل قیمت فروش که مایل به پذیرش آن هستید، کنترل بیشتری بر قیمت اجرا به شما می دهد. سفارش شما فقط با آن قیمت یا بهتر انجام می شود.

با این حال، هیچ تضمینی وجود ندارد که سفارش شما واقعاً اجرا شود. این بستگی به عرضه و تقاضا و جایگاه شما در صف سفارش دارد.

توقف سفارشات

دستور توقف جایی است که به کارگزار خود می گویید که می خواهید یک دارایی را پس از عبور از یک سطح قیمت مشخص، بخرید یا بفروشید.

هنگامی که قیمت توقف به دست می‌آید، دستور توقف به سفارش بازار تبدیل می‌شود. این سفارش با یک سفارش محدود متفاوت است زیرا با بهترین قیمت موجود در بازار (پس از رسیدن به سطح قیمت)، به جای قیمت تعیین شده شما یا بهتر، پر می شود.

حساب های کارگزاری آنلاین در مقابل حساب های مدیریت شده

یکی دیگر از مواردی که هنگام افتتاح حساب کارگزاری باید مورد توجه قرار گیرد این است که آیا می خواهید یک حساب آنلاین داشته باشید که در آن همه معاملات را خودتان انجام دهید یا یک حساب مدیریت شده که در آن یک مشاور مالی تصمیمات سرمایه گذاری را برای شما اتخاذ می کند.

حساب های کارگزاری آنلاین

این گزینه خودتان انجام دهید، جایی که شما سرمایه‌گذاری‌های خود را می‌خرید، می‌فروشید و مدیریت می‌کنید.

حساب‌های کارگزاری آنلاین اغلب نزد کارگزاران تخفیف نگهداری می‌شوند. این بدان معناست که آنها کارمزد معاملاتی پایینی دارند یا حتی گاهی اوقات معاملات بدون کمیسیون دارند، اما خدمات اضافی مانند تحقیقات و مشاوره مالی ندارند.

با این حال، شما همچنین می توانید یک حساب کارگزاری آنلاین با یک کارگزار با خدمات کامل باز کنید، که ممکن است شامل راهنمایی، تحقیق و پشتیبانی بیشتر باشد. این معمولاً گرانتر از داشتن یک حساب کاربری در یک کارگزار تخفیف است.

حساب های کارگزاری مدیریت شده

اگر رویکرد کمتر عملی می خواهید، یک حساب کارگزاری مدیریت شده می تواند برای شما مناسب باشد.

مشاور مالی متصل به حساب شما با شما، وضعیت فعلی و اهداف بلند مدت مالی شما آشنا می شود. سپس آنها یک سبد سرمایه گذاری سفارشی طراحی می کنند که مطابق با نیازهای شما باشد. این سبد توسط یک مدیر سرمایه گذاری مدیریت خواهد شد.

با توجه به تخصص و فعالیت مورد نیاز از طرف شرکت کارگزاری، حساب های مدیریت شده دارای هزینه های بسیار بالاتر و حداقل سرمایه گذاری نسبت به حساب های آنلاین هستند.

جایگزینی برای حساب کارگزاری مدیریت شده با خدمات کامل، حساب Robo-Aviser است. اینجاست که معیارهای سرمایه گذاری خاصی را ارائه می دهید و سپس مجموعه ای از پرتفوی ها برای سرمایه گذاری به شما پیشنهاد می شود که به صورت الگوریتمی بر اساس نیازهای شما ایجاد شده اند. اینها معمولاً کمتر از یک حساب کارگزاری مدیریت شده با خدمات کامل هستند.

نحوه انتخاب حساب کارگزاری

قبل از افتتاح حساب کارگزاری، باید در مورد گزینه های خود تحقیق کنید و یک پلتفرم سرمایه گذاری پیدا کنید که تمام نیازهای شخصی شما را برآورده کند.

عواملی که هنگام انتخاب حساب کارگزاری خود باید در نظر داشته باشید عبارتند از:

• کارمزدها و کارمزدها: اینها می تواند از یک کارگزار به کارگزار دیگر بسیار متفاوت باشد و ممکن است همه چیز را از کارمزد تجارت گرفته تا هزینه های خدمات یا تعمیر و نگهداری و هزینه های عدم فعالیت را پوشش دهد.
• محدوده دارایی ها: در حالی که اکثر حساب ها به شما امکان داد و ستد سهام، اوراق قرضه و ETF را می دهند، باید تحقیق کنید که آیا یک کارگزار محصولات تخصصی تری مانند SPAC یا گزینه های اختیاری را ارائه می دهد.
• پلتفرم معاملاتی: هر پلتفرم معاملاتی ابزارهای خاص خود را دارد تا به شما در مدیریت و نظارت بر سرمایه گذاری های خود کمک کند.
• به اشتراک گذاری برنامه تجارت: اگر می خواهید در حال حرکت معامله کنید، اطمینان حاصل کنید که کارگزار احتمالی شما یک برنامه اختصاصی دارد.
• تحقیق: اگر در تصمیم گیری سرمایه گذاری خود راهنمایی می خواهید، باید بررسی کنید که آیا یک کارگزار گزارش های تحقیقاتی ارائه می دهد یا خیر.

هشدار: ما نمی توانیم به شما بگوییم که آیا هر نوع سرمایه گذاری برای شما مناسب است. بسته به انتخاب سرمایه گذاری شما ، سرمایه شما می تواند در معرض خطر باشد و ممکن است کمتر از آنچه در ابتدا پرداخت می شود برگردید.

منبع تصویر: گتی تصاویر

کانر نویسنده و سخنگوی Nerdwallet است. پیش از این در Propdayex ، تفسیر بازار وی در امثال بی بی سی ، گاردین ، عصر استاندارد ، رویترز و ایندیپندنت نقل شده است. بیشتر بخوانید

شیرجه حتی عمیق تر

درک خطرات cryptocurrency

توسط کانر کمپبل

خطرات ناشی از رمزنگاری نباید نادیده گرفته شود. قبل از در نظر گرفتن آن به عنوان یک سرمایه گذاری مناسب در کنار یا به جای اشکال سنتی بیشتر سرمایه گذاری ، مهم است که خود را در مورد خطرات احتمالی درگیر در خرید ارزهای رمزنگاری کنید.

5 NFT گران قیمت برتر ، مجموعه های عجیب و غریب و موارد دیگر

توسط کانر کمپبل

هنگامی که از نظر فنی سر خود را به آنچه یک NFT یا یک نشانه غیرقانونی ، از نظر فنی است ، گرفتید ، هنوز با تنوع عظیم آنها و تنوع حیرت انگیز آنها دست و پنجه نرم می کنید. برای کشف برخی از بزرگترین ، عجیب ترین و گرانترین NFT هایی که در چند سال گذشته تولید شده اند ، بخوانید.

صندوق های اعتماد کودک: چگونه حساب های گمشده را پیدا کنیم و پس انداز خود را مدیریت کنیم

بیش از 100000 نوجوان در انگلستان می توانند در یک حساب صندوق اعتماد کودک از دست رفته پول را از دست ندهند. بیاموزید که چگونه بودجه اعتماد به نفس کودک کار می کند و بهترین راه برای پس اندازان جوان برای بازپرداخت پول خود است.