مزایای سرمایه گذاری در اوراق قرضه

توماس کنی متخصص سرمایه‌گذاری، از جمله اوراق قرضه، ETF و صندوق‌های متقابل است. او بیش از 25 سال تجربه در صنعت مالی دارد و شریک و یکی از بنیانگذاران Boston Investor Communications Group، یک شرکت ارتباطات برای صندوق های مشترک و سایر ارائه دهندگان صنعت سرمایه گذاری است.

رابرت کلی مدیر عامل XTS Energy LLC است و بیش از سه دهه تجربه به عنوان یک مدیر تجاری دارد. او استاد اقتصاد است و بیش از 4. 5 میلیارد دلار سرمایه سرمایه گذاری جمع آوری کرده است.

اوراق قرضه بخش مهمی از هر سبد سرمایه گذاری است، اما مورد توجه برخی از سرمایه گذاران قرار نگرفته است. سال‌ها به بسیاری از مردم گفته می‌شد که سهام بهترین روش برای کسب درآمد در بلندمدت است. این طرز فکر حتی در پی دو سقوط بازار سهام در چند دهه گذشته هنوز هم ادامه دارد.

کسانی که نقش اوراق قرضه را کم اهمیت می دانند ممکن است فرصت کسب درآمد را از دست بدهند. درباره اینکه چرا نباید اوراق قرضه را به عنوان بخشی از استراتژی سرمایه گذاری خود نادیده بگیرید، بیشتر بدانید.

1. اوراق قرضه درآمد را فراهم می کند

در حالی که بسیاری از سرمایه گذاری ها نوعی درآمد را فراهم می کنند، اوراق قرضه تمایل دارند بالاترین و پایدارترین جریان های نقدی را ارائه دهند. حتی در زمان‌هایی که نرخ‌ها پایین هستند، هنوز گزینه‌های زیادی وجود دارد که می‌توانید از آنها برای ساختن یک سبد که نیازهای درآمدی شما را برآورده می‌کند استفاده کنید. این روش ها ممکن است شامل اوراق قرضه با بازده بالا یا بدهی بازارهای نوظهور باشد.

مهمتر از همه، یک سبد اوراق قرضه قوی می تواند بازدهی مناسب با سطح نوسان کمتری نسبت به سهام ارائه کند. آنها همچنین می توانند درآمد بیشتری نسبت به وجوه بازار پول یا ابزارهای بانکی داشته باشند. همه اینها بدان معنی است که اوراق قرضه گزینه خوبی برای کسانی است که باید از درآمد سرمایه گذاری خود زندگی کنند.

2. اوراق قرضه پیشنهاد تنوع

تقریباً همه این جمله را شنیده اند که "همه تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید."این برای سرمایه گذاران بسیار صادق است. ممکن است کلیشه ای باشد، اما این حکمت است که آزمون زمان را پس داده است. با گذشت زمان، تنوع بیشتر می تواند بازدهی با ریسک بهتری را نسبت به پرتفوی های باریک برای شما فراهم کند. به عبارت دیگر میزان بازده را نسبت به ریسک کاهش می دهد.

مهمتر از آن، اوراق قرضه می تواند به حفظ سرمایه برای سرمایه گذاران سهام در زمان هایی که بازار سهام در حال سقوط است کمک کند.

3. اوراق قرضه حفظ اصل

سرمایه گذاری با درآمد ثابت برای افرادی که به نقطه ای نزدیک می شوند که باید از پول نقدی که سرمایه گذاری کرده اند استفاده کنند بسیار مفید است. به عنوان مثال، این می تواند برای شخصی که در پنج سال از بازنشستگی است یا والدینی که فرزندشان در حال شروع کالج است صدق کند. سهام ممکن است در یک دوره کوتاه با سطوح عظیمی از نوسانات مواجه شود، مانند سقوط سال‌های 2001 و 2002 یا بحران مالی 2008 و 2009، اما یک سبد اوراق قرضه متنوع احتمال کمتری دارد که در کوتاه‌مدت متحمل زیان‌های بزرگ شود.

در نتیجه، ممکن است ایده خوبی باشد که با نزدیک شدن به اهداف خود، تخصیص خود را به درآمد ثابت افزایش دهید و تخصیص خود به سهام را کاهش دهید.

4. اوراق قرضه مزایای مالیاتی را ارائه می دهند

انواع خاصی از اوراق قرضه نیز می تواند برای کسانی که نیاز به کاهش بار مالیاتی خود دارند مفید باشد. درآمد ابزارهای بانکی، بیشتر وجوه بازار پول و سهام مشمول مالیات است مگر اینکه دارایی ها در حساب معوق مالیاتی نگهداری شوند، اما سود اوراق قرضه شهرداری در سطح فدرال معاف از مالیات است. اگر شما صاحب اوراق قرضه شهرداری هستید که توسط ایالتی که در آن زندگی می کنید صادر شده است، در سطح ایالتی نیز از مالیات معاف است.

درآمد حاصل از اوراق بهادار خزانه داری ایالات متحده در سطح ایالتی و محلی بدون مالیات است. دلایل مالیاتی نباید دلیل اصلی انتخاب سرمایه گذاری باشد ، به خصوص اگر در یک براکت مالیاتی پایین تر باشید. اما جهان درآمد ثابت چندین راه را ارائه می دهد که می توانید بار مالیاتی خود را به حداقل برسانید.

خط پایین

اوراق قرضه در مهمانی های شام مکالمه جالبی انجام نمی دهد ، و آنها نسبت به سهام در مطبوعات مالی پوشش متناسب دریافت نمی کنند ، اما می توانند طیف گسترده ای از کاربردهای را برای سرمایه گذاران همه نوارها انجام دهند.

سوالات متداول (سؤالات متداول)

چه زمانی اوراق قرضه سرمایه گذاری خوبی است؟

اوراق قرضه سرمایه گذاری خوبی است که مزایای ذکر شده در اینجا اهداف اصلی شما باشد. به عبارت دیگر ، اگر اهداف اصلی شما با سرمایه گذاری حفظ سرمایه و درآمد باشد ، ممکن است اوراق قرضه در نظر گرفته شود. اگر از طرف دیگر ، شما یک سرمایه گذار جوان تر با یک جدول زمانی طولانی تر باشید که می خواهد در اولویت قدردانی سرمایه قرار بگیرد ، ممکن است اوراق قرضه ارزش در نظر داشته باشد.

مزایای پیوند بلند مدت نسبت به اوراق قرضه کوتاه مدت چیست؟

اوراق قرضه بلند مدت بازده بالاتری نسبت به اوراق قرضه کوتاه مدت دارد. خطر بیشتری در رابطه با قفل کردن دلار سرمایه گذاری شما برای مدت طولانی تر وجود دارد ، بنابراین سرمایه گذاران با درآمد بیشتر از این ریسک جبران می شوند.