نحوه سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در خارج از کشور: راهنمای نهایی

یکی از سوالات متداول من، به ویژه در زمینه املاک و مستغلات، این است که کجا باید در خارج از کشور سرمایه گذاری کرد.

فرصت های سرمایه گذاری در همه جا وجود دارد و بسیاری نوید بازدهی عالی را می دهند. در مقالات قبلی، مزایای مالکیت املاک بین‌المللی را مورد بحث قرار داده‌ایم. اما امروز، می‌خواهم در مورد اینکه وقتی کشوری عالی برای سرمایه‌گذاری پیدا کردید و می‌خواهید دقیقاً در کدام شهر و محله خرید کنید، چه کاری باید انجام دهید.

نکته اصلی که باید در نظر گرفت این است که املاک و مستغلات دارایی نقد نیستند.

برخلاف سهام و ارزهای دیجیتال، شما اغلب سال ها در خرید املاک و مستغلات خود قفل هستید. به همین دلیل، باید اطمینان حاصل کنید که هر ملکی که به دست می آورید در مکانی است که برای ده، بیست و حتی پنجاه سال آینده مهم و مطلوب باقی می ماند، صرف نظر از آنچه در فروشگاه است.

در این مقاله، نمونه‌های تاریخی را بررسی می‌کنیم که اصول مهم سرمایه‌گذاری دارایی را آشکار می‌کنند و سپس به چگونگی پیدا کردن این املاک و جستجو در چشم‌انداز سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات در هر کجای دنیا می‌پردازیم.

درس هایی از رکود بزرگ

من از نزدیک دیدم که چه اتفاقی می‌افتد وقتی مردم بدون در نظر گرفتن قابلیت سرمایه‌گذاری بلندمدت خود، تصمیم‌های سرمایه‌گذاری عمده می‌گیرند.

در سال 2007، در اوایل کارم در صنعت رادیو، یک کنسرت داشتم که مجبور شدم به مدت هفت ماه به کالیفرنیا نقل مکان کنم. درست زمانی که می خواستم به آریزونا برگردم، به یاد می آورم که وقتی بازار سهام سقوط می کرد از تلویزیون تماشا می کردم.

رکود بزرگ ورود بزرگ خود را به صحنه مالی جهان باز کرده بود.

با حضور در کالیفرنیا، نگاهی اجمالی به صحنه سرمایه‌گذاری دیوانه‌کننده در آنجا قبل و بعد از فرود در هرج و مرج داشتم. قبل از ترکیدن حباب، کسانی که از لس آنجلس قیمت گرفتند، شروع به خرید خانه در بیابان کرده بودند. تنها راهی که آن‌ها می‌توانستند خانه داشته باشند، پذیرش یک رفت و آمد دو ساعته به لس آنجلس بود.

چه شد که بازار از هم پاشید؟طبیعتاً هیچ کس واقعاً نمی خواست در بیابان زندگی کند و تمام املاک اتاق خواب-اجتماعی آنجا بی ارزش شدند.

این امر معیشت بسیاری از مردم را نابود کرد، زیرا همه آنها خرید کرده بودند و تحت انتظار رشد بی‌نهایت از خود استفاده کرده بودند.

من از این رویدادها درس های ارزشمندی گرفتم که در هر کاری که اینجا در Nomad Capitalist انجام می دهیم ادغام کرده ام.

اولین درس؟قیمت مسکن همیشه بالا نمی رود

در واقع، داده‌های اقتصادی از دیدگاه مخالف حمایت می‌کنند، مبنی بر اینکه اگر همه چیز برابر باشد، قیمت مسکن تنها مطابق با تورم باقی می‌ماند.

چند سال پیش، یک مطالعه املاک و مستغلات در آمستردام توسط استاد مالی املاک و مستغلات پیت آیخهولز از دانشگاه ماستریخت انجام شد. از آنجایی که خیابانی در آنجا وجود دارد که از زمان ساخت آن در دهه 1600 نسبتاً دست نخورده باقی مانده است و همیشه به ساکنان طبقه بالا رسیدگی می کند.

نه بی دلیل، هنوز هم به عنوان Herengracht - یا "کانال آقایان" شناخته می شود.

به دلیل ثبت سوابق خوب هلندی، ما اطلاعات قیمت گذاری صدها سال قبل را داریم، به این معنی که می توانیم ببینیم که قیمت املاک و مستغلات در طول زمان چگونه نوسان داشته است. و بله، با گذشت زمان بالا و پایین رفت، اما در دوره های طولانی مدت به طور متوسط مطابق با تورم بود.

اما این یک موقعیت منحصر به فرد است.

به هر حال، شهرها و محله ها نسبت به خیابان هرنگراخت پویاتر هستند. محله‌ها از بین می‌روند، جمعیت افزایش می‌یابد و این ثبات ضمنی نادرتر از آن چیزی است که در ابتدا تصور می‌شد، چه خوب و چه بد.

نحوه مقایسه قیمت جهانی املاک و مستغلات

البته ، در درون یک شهر ، فرصت های کم هزینه ای وجود دارد که مردم به آن جذب می شوند. به جای چیزی با ماندگاری ، اشتباه نکنید که به جایی بروید که ارزان به نظر می رسد.

با استفاده از Bogota به عنوان نمونه ، آپارتمان های ارزان قیمت در Calle 140 وجود دارد ، و حدس می زنم پتانسیل اجاره ملک در آنجا وجود دارد. اما این خصوصیات به مراتب از مرکز شهر حذف شده اند.

من ترجیح می دهم در دهه 80 یا 90 خیابان های شماره گذاری شده که در اصل در بورلی هیلز بوگوتا هستم خریداری کنم. این منطقه به دلیل مشاغل ، مراکز خرید و موارد مشابه ، تقاضای اصلی دارد. این جایی است که همه می خواهند باشند.

در اینجا در آمریکای لاتین ، عبارتی وجود دارد که فکر می کنم در این شرایط بسیار کاربردی است ، ترجمه می شود: "چیزهای ارزان قیمت به پایان می رسد."کالاهای بودجه اغلب به یک دلیل قیمت هستند - زیرا هیچ کس آنها را در غیر این صورت خریداری نمی کند. به خودتان اجازه ندهید وقتی می توانستید به جای آن چیزی عالی بخرید ، در خرید چیزی کم هزینه فریب خورده باشید.

البته مکانی برای انتخاب شیوه زندگی شخصی وجود دارد. به عنوان مثال ، من یک خانه در Tivat ، Montenegro دارم که یک شهر ساحلی است. من آن را خریداری کردم تا به همان اندازه که می توانستم به باشگاه قایق بادبانی نزدیک باشم و همچنین دارای یک دیدگاه است. همه این موارد به بهترین فرصت مبارزه برای حفظ ارزش و قدردانی کمک می کند.

اما این سرمایه گذاری بهینه املاک و مستغلات نیست ، و احتمالاً تقریباً به همان سرعت یک شهر بزرگ مانند بوگوتا افزایش نمی یابد. حداقل از همه ، زیرا مقصد های تفریحی دارای قاب های اصلی نیستند.

چالش یک محیط تفریحی این است که هر کشور ساحلی می تواند یکی از آنها را ایجاد کند. ترکیه می تواند فردا تصمیم بگیرد که یک منطقه تفریحی جدید را قرار دهد ، یا آلبانی می تواند مناطق خود را در زیر ساحل از مونته نگرو بالا ببرد و رقیب شود.

اوضاع در مناطق تفریحی بسیار متلاطم تر است ، به همین دلیل من معمولاً دوست دارم در کشورهای بزرگتر در شهرهای بزرگ یا حتی مکان های سطح B سرمایه گذاری کنم.

اما هر کجا که اکنون برای خرید ملک اتفاق بیفتد - Tbilisi ، Bogota ، Phnom Penh و غیره - این فلسفه من است. من می خواهم مناطقی با محافظت داخلی داشته باشم ، مناطقی را می خواهم که همیشه داغ باشند.

قبل از در نظر گرفتن این املاک و مستغلات خریداری نکنید

همه قیمت های املاک و مستغلات به طور دائمی بالا نمی روند. برخی از مناطق فقط دارای سنبله های لحظه ای هستند و پس از آن که حباب ترکید و هرگز بهبود نمی یابند ، سقوط می کنند.

به همین دلیل ، شما باید قمرهای خود را در نظر بگیرید. دانستن چگونگی سرمایه گذاری در املاک و مستغلات مانند سایر دارایی های مالی نیست که می توانید از وقتی که خلق و خوی به شما اعتصاب می کند ، از آن پرش کنید.

با میلیون ها ویژگی ، محله ها و صدها کشور ، باید معیارهایی پیدا کنید که بتوانید آنها را با آنها مقایسه کنید. دلار در هر متر مربع روشی کوتاه است که با استفاده از آن می توانید ارزش نسبی یک ملک را با دیگری ارزیابی کنید-هرچند همیشه مطمئن باشید که سیب را با سیب مقایسه می کنید.

در بیشتر موارد ، هنگام خرید املاک و مستغلات ، باید راحت باشید که منطقه ای که ملک در آن قرار دارد ، برای ده ها سال مطلوب باقی بماند و شاید حتی قرن ها آینده نیز باشد.

بنابراین شما اطمینان حاصل می کنید که مهم نیست که در جهان چه اتفاقی می افتد ، ارزش آن را حفظ می کند ، و امیدوارم ، حتی با یک نرخ سودآور قدردانی کند.

مشکل این است که تعداد کمی از افراد صادق در تجارت املاک و مستغلات وجود دارند. بسیاری از افراد از کلاهبرداری مردم ، به ویژه خارجی ها ، زندگی می کنند.

به همین دلیل ، ترجیحاً کمترین واسطه بین شما و فروشنده داشته باشید. و اگر فروشنده یک تاجر نرم و صاف است که مایل به فروش یک ساختمان تازه ساخته شده است ، پس باید برای تپه ها شرکت کنید.

شما نمی توانید با طرح های سرمایه گذاری فانتزی از بازار پیشی بگیرید. املاک و مستغلات بسیار ناچیز از یک دارایی است که می تواند با روند سوار شود ، و سپس با موفقیت به موقع از بین می رود.

در انتخاب های خود خسته کننده و در عین حال ایمن باشید ، اما به اندازه کافی کسل کننده نیستید که به آنجا بروید که همه افراد قبل از شما رفته اند.

بسیاری از کشورها می دانند که با توجه به اینکه تقاضا فراتر از عرضه است ، می توانند با شارژ مالیات و هزینه برای خرید ملک از بین بروند. بنابراین ، به جایی بروید که با شما بهترین رفتار با شما باشد و اگر از همه جنبه های خرید ناراحت هستید ، نترسید که از معامله دور شوید.

تمام دنیا در معرض دید شما قرار دارد ، کمی منطقی است که در مورد تعداد معدودی از گزینه هایی که به خصوص علاقه مند به آن نیستید وسواس داشته باشید.

اگر به کمک نیاز دارید تا بفهمید چه نوع سرمایه گذاری بین المللی املاک و مستغلات برای شما مناسب است ، برای دریافت کمک های حرفه ای اینجا را کلیک کنید.