قبل از اینکه وارد تجارت صاحبخانه شوید (یا اگر می خواهید از آن خارج شوید)، می تواند راه آسان تری برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات وجود داشته باشد، یک اعتماد قانونی دلاور.
بسیاری از مردم دوست دارند پرتفوی خود را با سرمایه گذاری در املاک و مستغلات تکمیل کنند.
بعضی ها کم شروع می کنند. آنها یک خانه اولیه می خرند، آن را اجاره می دهند و از آنجا به رفتن ادامه می دهند. دیگران، از جمله سرمایه گذاران با ارزش خالص، ایده تنوع بخشیدن به دارایی های خود را دوست دارند، و املاک و مستغلات اغلب جایگزین خوبی است - به ویژه زمانی که بازده اوراق قرضه ضعیف است و بازار سهام بی ثبات است.
هر دو نوع سرمایه گذار به دنبال بازدهی ثابتی هستند که بتواند در برابر تورم مقاومت کند.
در Kiplinger’s Personal Finance مشترک شوید
سرمایه گذار باهوش تر و آگاه تر باشید.
برای خبرنامه های الکترونیکی رایگان کیپلینگر ثبت نام کنید
با بهترین توصیه های تخصصی کیپلینگر در زمینه سرمایه گذاری، مالیات، بازنشستگی، امور مالی شخصی و موارد دیگر - مستقیماً به ایمیل شما - سود ببرید و موفق شوید.
با بهترین توصیه های تخصصی کیپلینگر - مستقیماً به ایمیل شما - سود ببرید و موفق شوید.
با این حال، با بالا رفتن سن، بسیاری از کسانی که واقعاً از مدیریت املاک در دهه 30 و 40 سالگی خود لذت می بردند، متوجه می شوند که دیگر نمی خواهند این کار را انجام دهند. آنها از پاسخ دادن به تماس های شبانه در مورد گرفتگی فاضلاب، نگرانی در مورد یافتن مستاجران جدید یا برخورد با بیمه نامه ها و سایر کارهای اداری خسته شده اند.
آنها نمی‌خواهند با مالیات‌ها و هزاران دلاری که به عمو سام بدهکارند اگر املاک خود را بفروشند، دست و پنجه نرم کنند.
اکثر آنها می‌دانند که می‌توانند از صرافی 1031 (یا به صورت محاوره‌ای، صرافی استارکر) برای به تعویق انداختن پرداخت مالیات بر عایدی سرمایه در فروش با سرمایه‌گذاری مجدد درآمد در یک ملک جایگزین استفاده کنند - اما اگر بخواهند دریافت کنند، این واقعاً مشکل آنها را حل نمی‌کند. دور از صاحبخانه بودنبنابراین، هنگامی که مشتریان ما با این وضعیت روبرو می شوند، ما در مورد مزایا و معایب استفاده از صرافی 1031 برای قرار دادن پول خود در چیزی به نام اعتماد قانونی دلاور (DST) صحبت می کنیم.
مالکیت DST بیشتر مزایا و خطراتی را که شما به عنوان مالک ملک فردی دارید، ارائه می دهد، اما بدون مسئولیت مدیریت. در عوض، شما پول خود را به همراه سایر سرمایه گذاران - گاهی اوقات 100، احتمالاً بیشتر - در یک صندوق قرار می دهید تا ملکی بخرید که به صورت حرفه ای مدیریت شود.
دارایی ممکن است یک فضای خرده فروشی، یک مرکز مراقبت های بهداشتی، یک مرکز تناسب اندام یا یک ساختمان آپارتمان باشد. اکثر آنها دارایی های بزرگ تری هستند که برخی از سرمایه گذاران نمی توانند وارد آن شوند مگر اینکه پول خود را با دیگران تجمیع کنند. اما، مانند ساختار مشابه مستاجران مشترک (TIC)، هیچ رأی اکثریتی در مورد مسائل وجود ندارد. یک متولی همه تصمیمات را می گیرد. این بدان معناست که بسیاری از نگرانی های آزاردهنده مالکیت از بین می رود، که می تواند بازنشستگی را به طور قطعی خوشایندتر کند.
به عنوان مثال، شرکت ما به تازگی کار خود را با بیوه ای آغاز کرده است که بیش از 2 میلیون دلار سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در سرتاسر منطقه واشنگتن، دی سی- ویرجینیای شمالی دارد: خانه های شهری، کاندوها، برخی خانه های تک خانواده. اما این موضوع شوهرش بود و او چندین سال پیش درگذشت. او اکنون در دهه 60 زندگی خود است و این املاک را مدیریت می کند، و می داند که با افزایش سن، دیگر نمی خواهد به این کار ادامه دهد.
پس از بررسی نرخ بازده دارایی های مختلف او - و محاسبه آنچه که او در واقع پس از مالیات، بیمه و سایر هزینه ها نگه می دارد - متوجه شدیم که او با DST بازده بهتری خواهد داشت. این یک برد-برد است، بنابراین او تصمیم گرفته است که فروش این املاک را آغاز کند.
وقتی او بمیرد، اگر پول هنوز در امانت باشد، فرزندانش آن را بر اساس هزینه های افزایش یافته به ارث می برند، درست مانند املاک معمولی، و تا زمانی که DST منحل شود، سود را جمع آوری می کنند. در آن مرحله، آنها می توانند مبادله دیگری انجام دهند، پول را خارج کنند یا هر طور که دوست دارند آن را اداره کنند.
البته نکات منفی هم دارد. سرمایه گذاران باید بدانند که وجوه نقد آنها برای طول مدت صندوق، که معمولاً حدود 7 تا 10 سال است، اما می تواند طولانی تر باشد، محدود می شود.
و قوانین خاصی برای نحوه تنظیم سرمایه گذاری وجود دارد. اگر قصد شما استفاده از تراست با صرافی 1031 است، باید مطمئن باشید که الزامات Revenue Ruling 2004-86 را برآورده می کند (در برگه جدید باز می شود). این شامل استفاده از یک واسطه واجد شرایط - یک وکیل - می شود زیرا پول حاصل از فروش نمی تواند به حساب بانکی شخصی شما وارد شود. باید به وکیل و سپس به امانت برود.
همچنین اگر این استراتژی را در نظر دارید، باید با متخصص مالیات خود صحبت کنید.
و شما می خواهید با یک متخصص مالی آگاه و با تجربه کار کنید. یک امانت دار مستقل می تواند به شما کمک کند مطمئن شوید که حامی DST محکم و فوق العاده است - و اینکه DST با برنامه کلی بازنشستگی و اهداف بلندمدت شما مطابقت دارد.
کیم فرانکه-فولستاد در این مقاله مشارکت داشت.
این مقاله و نظرات موجود در آن فقط برای اطلاعات عمومی است و به منظور ارائه توصیه یا توصیه خاصی برای هیچ فردی نیست. پیشنهاد می کنیم با توجه به وضعیت فردی خود با حسابدار، مشاور مالیاتی یا حقوقی خود مشورت کنید.
مثال ها فقط برای اهداف توضیحی هستند و ممکن است نشان دهنده وضعیت شما نباشند. نتایج شما متفاوت خواهد بود.
مگان کلارک وابسته نیست و توسط Kiplinger. com تایید شده است.
این مقاله توسط مشاور مشارکت‌کننده ما نوشته شده و نظرات آنها را ارائه می‌کند، نه هیات تحریریه کیپلینگر. می توانید سوابق مشاور را با SEC یا FINRA بررسی کنید.
