در اوایل, ارز رمزنگاری به عنوان یک راه مناسب برای تجارت ارز منفجر شد. به دلیل ماهیت و عدم تنظیم اولیه منجر به هجوم زیادی از فعالیت های غیرقانونی - یعنی پولشویی-شد.
با توجه به اقدامات امنیتی به طور فزاینده سختگیرانه اتخاذ شده توسط کسب و کار رمزنگاری, تنظیم کننده, و موسسات مالی, معاملات غیر قانونی در حال حاضر تنها درصد بسیار کمی از معاملات کلی را تشکیل می دهند. مثلا, امروز, کمتر از 1% از تمام معاملات بیت کوین شامل فعالیت های غیرقانونی, در مقایسه با 35% که در 2012.
در این پست وبلاگ ما با خطرات پولشویی ارزهای دیجیتال و عوامل کلیدی تاثیرگذار و همچنین راه حل هایی که کسب و کارها می توانند برای کاهش این خطرات انجام دهند مقابله خواهیم کرد.
خطرات پولشویی ارزهای دیجیتال
در سال 2019 نهادهای جنایی تقریبا 2.8 میلیارد دلار از طریق مبادلات رمزنگاری پولشویی کردند . استفاده از کریپتو برای تراکنش وجوه مزایا و همچنین کاستی های خود را دارد و مجرمان از طریق این کاستی ها راه هایی برای استفاده از سیستم برای منافع خود و استفاده متقلبانه پیدا می کنند. خوشبختانه تنظیم کننده ها به طور فزاینده ای توانسته اند این کاستی ها را شناسایی و برطرف کنند.
هر سیستم دارایی رمزنگاری یا مبادله پتانسیل نمایش خطرات قابل بهره برداری را دارد. مثلا, بسیاری از اعمال پولشویی توسط گمنامی نسبی از معاملات ارز رمزنگاری ممکن است ساخته شده, و یا نقاط ضعف امنیتی موجود در برخی از این سیستم های مورد استفاده برای تسهیل این معاملات.
اساسا, در حالی که بانک ها یک سیستم جهانی متمایز و به شدت تنظیم از حمایت های قانونی و تعهدات, بازار دارایی رمزنگاری به عنوان جهانی محافظت و یا تنظیم نمی. در حالی که بسیاری از کسب و کار و حوزه های قضایی اطمینان حاصل کنید که سرزمین خود را امن و امن هستند, همه حوزه های قضایی می توانید همان به رخ کشیدن.
خطرات را می توان در دسته های زیر ادغام کرد:
منبع بودجه
منابع دارایی های رمزنگاری می توانند به طور بالقوه گره خورده یا مستقیما با فعالیت غیرقانونی مرتبط باشند. مثلا, بودجه ممکن است از یک پلت فرم با کمی به هیچ معامله و یا می دانم که مشتری خود را (کیسی) مقررات در محل, یک پرچم قرمز ممکن است در مورد منشا وجوه.
به طور مشابه, یک کیف پول رمزنگاری تنها می تواند به بانک های متعدد و کارت های اعتباری گره خورده است, دلالت یک گروه از مردم با استفاده از یک کیف پول به حرکت وجوه در اطراف.
الگوهای معامله مشکوک
در برخی شرایط, خطر پول شویی ممکن است با الگوی واقعی معاملات در حال وقوع مرتبط.
برای مثال گروه های جنایی انتقال چندین بار بدون توضیح تجاری التماس این سوال که چرا کسانی که معاملات در حال وقوع است. سایر الگوهای مشکوک ممکن است شامل موارد زیر باشد:
- معاملات با فرکانس بالا مبالغ کلان از بسیاری از کیف پول ها به یک حساب در طول یک دوره واحد.
- کیف پول های رمزنگاری که با پروفایل مشتری مطابقت ندارند.
خطرات در حوزه های قضایی خاص
در برخی از مناطق جغرافیایی کسری از مقدار مقررات مورد نیاز وجود دارد. این امر در کنار عدم اجرای کامل اقدامات پیشگیرانه و/یا وجود نهادهای نظارتی فرصت هایی را ایجاد می کند که می تواند توسط گروه های جنایتکار مورد بهره برداری قرار گیرد.
در حوزه های قضایی با ریسک بالاتر, کاربران به طور بالقوه یک مقدار بزرگتر از الگوهای معامله مشکوک و یا منابع صندوق مشکوک را ببینید. با توجه به فقدان نسبی حمایت برای معامله گران مشروع, این مناطق باید اجتناب شود.
فرکانس و اندازه معامله
فرکانس و اندازه معامله نیز باید از نزدیک کنترل شود زیرا ممکن است به عنوان مبدل برای فعالیت های غیرقانونی از جمله:
- پاکسازی معاملات در مقادیر زیر معیارهای گزارش
- معاملات متوالی با ارزش بالا در یک دوره زمانی کوتاه
- انتقال سریع سپرده ها از حوزه های قضایی تنظیم شده به حوزه های قضایی غیر قابل تنظیم
پاسخ های تنظیم کننده به خطرات موجود
به عنوان مثال سازمان های قانونی به طور بالقوه همه در معرض خطر استفاده از سیستم عامل ها و خدمات خود برای شستشوی پول هستند:
- کارت های نقدی قابل استفاده مجدد
- عرضه اولیه سکه
- پورتال های پرداخت بازی های ویدیویی
- رشوه خواری پپ
- معاملات اوراق بهادار
- کسب و کار خدمات پول
سازمان های نظارتی و مالی از این خطرات مطلع هستند و همچنان به توسعه مقررات برای به حداقل رساندن خطر و افزایش انطباق در صنعت رمزنگاری مداوم و سریع رشد می کنند. به عنوان مثال موسسات مالی می توانند اقدامات توصیه شده توسط گروه ویژه اقدام مالی را اجرا کنند و با مقررات جدید و جدید مطابقت داشته باشند.
دولت های ملی همچنین با تنظیم کننده ها برای ارزیابی خطرات احتمالی منجر به نقض پولشویی و اعمال تحریم ها در صورت لزوم کار می کنند.
با این حال, هنوز مقدار قابل توجهی از کار به توسط دولت انجام شود وجود دارد, نهادهای صنعت مالی, کسب و کار رمزنگاری, و موسسات مالی برای بازار رمزنگاری به تنظیم تر و سازگار. در عین حال, چگونه معامله گران مشروع با استفاده از دارایی های رمزنگاری خود را بدون ریسک نگه می دارند?
استفاده از بلاک چین برای جلوگیری از پولشویی
تراکنش های دارایی رمزنگاری شده توسط فناوری بلاک چین طراحی شده اند. یکی از محرکهای اصلی امنیت در تراکنشهای دارایی رمزنگاری این واقعیت است که بلاکچین یک دفتر کل تغییرناپذیر است - رکوردی که قابل تغییر نیست. هر بلوک دارای سوابق کل زنجیره های معامله است که می تواند با سوابق بلوک دیگر مقایسه شود تا ناهنجاری ها را شناسایی کند. این بدان معناست که تمام اطلاعات موجود در بلاک چین قابل اعتماد و دقیق است.
این دفتر غیر قابل تغییر شناسایی کیف پول های رمزنگاری را در پشت هر معامله ثبت می کند. اگر یک معامله غیرقانونی است به یک کیف پول گره خورده است, که کیف پول می تواند مورد استفاده قرار گیرد برای شناسایی مالک, به معنی هر گونه فعالیت های غیرقانونی را می توان از طریق اقدام قانونی متوقف.
سایر فناوری های بلاک چین امکان تشخیص خودکار تقلب را فراهم می کنند و الزاماتی را ایجاد می کنند که معاملات مشکوک را قبل از اجرا مسدود یا پرچم گذاری می کنند. دولت ها باید تصریح کنند که این نوع الزامات برای فعالیت موسسات مالی و کسب و کارهای رمزنگاری ضروری است.
در حال حاضر سازمان هایی وجود دارند که بر روی بلاک چین فعالیت می کنند و فضای امن تری را برای تراکنش های ارزهای دیجیتال تضمین می کنند. همکاری با این سازمان ها می تواند به کسب و کارهای رمزنگاری و موسسات مالی کمک کند تا با معاملات خود ایمن و بدون ریسک باقی بمانند.
کار با فراهم کنندگان تجزیه و تحلیل بلاکچین
شرکت هایی مانند بیضوی می توانند به کسب و کارهای رمزنگاری و موسسات مالی درگیر در رمزنگاری ارزها کمک کنند تا معاملات را از طریق بلاکچین تجزیه و تحلیل و ردیابی کنند و مشخص کنند که فعالیت های غیرقانونی مانند پولشویی در کجا انجام شده است و از خطرات احتمالی هشدار می دهد. محصولات و راه حل های تجزیه و تحلیل بلاکچین ما انطباق و مدیریت ریسک دارایی های رمزنگاری را برای مشتریان ما فراهم می کند.
تجزیه و تحلیل بلاکچین یک دنباله پایان به پایان داده های معاملاتی را فراهم می کند که کسب و کارهای رمزنگاری و موسسات مالی می توانند مطابق با استانداردها و مقررات را تضمین کنند.
شما می توانید اطلاعات بیشتر در مورد چگونگی بیضوی کمک می کند تا مشتریان خود بررسی فعالیت های مشتری و "دنبال پول" برای اطمینان از مشروعیت دارایی های رمزنگاری در اینجا .
گزارش جرایم مالی و نوع شناسی
پولشویی یک جرم مالی رایج در بازارهای رمزنگاری جهانی است. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد این موضوعات و مشاوره تخصصی در مورد چگونگی هوشیار و سازگار باقی می ماند, دانلود و خواندن گزارش نوع شناسی ما.
این راهنما را پوشش می دهد انواع و گونه شناسی از فعالیت های غیر قانونی که در بلاکچین وجود داشته باشد, فعالیت است که به شمار خطر ابتلا به تلاش انطباق خود را, و ایمنی مالی عمومی.
در داخل اطلاعاتی در مورد پرچم های قرمزی که این فعالیت ها به نمایش می گذارند پیدا خواهید کرد تا بتوانید بدون ریسک در بازارهای دارایی رمزنگاری کار کنید.
برای دانلود راهنمای خود را, با کلیک بر روی لینک زیر.
سلب
این وبلاگ فقط برای مقاصد اطلاعاتی عمومی تهیه شده است. با استفاده از این وبلاگ, شما توافق می کنید که اطلاعات در این وبلاگ می کند قانونی تلقی نمی, مالی و یا هر شکل دیگری از مشاوره حرفه ای. هیچ رابطه ای با شما ایجاد, و نه هیچ وظیفه مراقبت فرض به شما, هنگام استفاده از این وبلاگ. این وبلاگ یک جایگزین برای اخذ هر گونه حقوقی نیست, مالی و یا هر شکل دیگری از مشاوره حرفه ای از یک مشاور واجد شرایط و دارای مجوز مناسب. اطلاعات در مورد این وبلاگ ممکن است بدون اطلاع قبلی تغییر و تضمین شده نیست به صورت کامل, دقیق, درست یا به روز.
